Mesa de Decisión y el camino de vuelta
Despacho a la Mesa
Sección titulada «Despacho a la Mesa»Un proceso dedicado de la FPP lee las alertas de AML listas para despacho y las envía a la CMP del mismo tenant. Dos reglas gobiernan el envío:
- Severidad. Las alertas de severidad media y alta van a la Mesa. Las alertas de severidad baja quedan registradas y agregadas en la FPP, a disposición del Compliance, y no abren caso. La severidad mínima de despacho es un parámetro del escenario, editable por el Compliance.
- Doble compuerta. El despacho solo ocurre cuando el perfil del tenant incluye AML y existe un workflow de AML activo. Ningún material de AML llega a la Mesa desde un tenant solo de fraude, y ninguna alerta de AML se entrega al integrador de fraude de la institución.
El despacho usa el mismo mecanismo de entrega que sirve a los webhooks de la plataforma: cola durable, reintentos con espera progresiva, alerta de agotamiento y autenticación por clave de API del tenant.
El contrato entre FPP y CMP
Sección titulada «El contrato entre FPP y CMP»La alerta llega a la Mesa en un contrato neutro de jurisdicción, el mismo cualquiera sea el país del tenant:
| Bloque | Contenido |
|---|---|
| Identificación | Identificador estable de la alerta (clave de idempotencia), tipo (por transacción o por entidad) y dominio |
| Sujeto | Documento con tipo (CUIT, CUIL, DNI o pasaporte) y país, sin inferencia |
| Escenario | Código, nombre, jurisdicción, versión del catálogo y referencia normativa |
| Severidad | Nivel, origen de la severidad y SLA del escenario |
| Ventana y monto | Período cubierto y monto agregado con moneda obligatoria |
| Evidencia | Las transacciones de la alerta, con tope declarado y marca de truncamiento cuando se alcanza el tope |
| Riesgo del cliente | Nivel de riesgo con procedencia y fecha de la medición; vacío cuando no hay medición, nunca inventado |
| Motor | Score y escala del score, para que la Mesa reescale sin heurística |
La Mesa responde diciendo qué ocurrió: caso creado, consolidado en un caso ya abierto del mismo sujeto, o actualizado (nuevo disparo de la misma alerta). La FPP guarda la correlación entre la alerta y el número del caso, que es lo que la lista de alertas muestra y lo que el camino de vuelta usa.
Qué hace la Mesa con el caso
Sección titulada «Qué hace la Mesa con el caso»La CMP es la dueña del caso. En la mesa de AML el caso recorre triaje, investigación, revisión por otro usuario y comité, y la Mesa organiza el expediente del caso. Con ese expediente, la institución presenta la comunicación ante la UIF y registra en la Mesa que la presentó. Las alertas nuevas del mismo cliente con caso activo se consolidan en él. El funcionamiento de la mesa de AML, del comité y del registro de auditoría está descrito en la Case Management Platform.
El caso llega a la Mesa con monto, moneda, escenario, severidad y nivel de riesgo completados a partir de la alerta, y las pantallas de AML de la Mesa son agnósticas de jurisdicción: país resuelto del caso, moneda y fecha en el formato del locale del tenant.
El camino de vuelta
Sección titulada «El camino de vuelta»Los veredictos de la Mesa retornan a la FPP. La CMP emite sus eventos de AML (triaje concluido, comité aprobado, comité rechazado, comunicación registrada, rectificada, cancelada y error de presentación) a un receptor firmado de la FPP, que:
- verifica la firma y descarta entregas repetidas, porque la Mesa reentrega en caso de falla;
- resuelve el caso para las alertas correlacionadas (un caso puede contener varias alertas);
- escribe en cada alerta el nuevo estado y el desenlace;
- registra un evento en el historial del cliente, visible en la visión 360.
El veredicto no modifica el score de fraude
Sección titulada «El veredicto no modifica el score de fraude»Por defecto, el veredicto del comité no modifica el score de fraude del cliente ni la evaluación de las transacciones posteriores. El historial de alertas confirmadas queda disponible como atributo del cliente, y la institución puede optar, por configuración de despliegue y con la prueba de equivalencia correspondiente, por hacer que ese historial alimente el riesgo. La opción nace desactivada.
Nivel de riesgo del cliente
Sección titulada «Nivel de riesgo del cliente»El nivel de riesgo enviado a la Mesa lleva procedencia y fecha. La matriz de riesgo jerárquica del cliente pertenece a la Onboarding Platform; cuando está disponible, es su nivel el que viaja; cuando no lo está, la FPP envía el nivel de su propia fórmula, identificado como tal, o ninguno. La plataforma nunca rotula una fórmula como matriz.
Versión 18, actualizada el