Pantalla Onboarding

Para qué sirve

La pantalla Onboarding es la lista central de todos los procesos de verificación de la instancia, tanto de persona humana (KYC) como de persona jurídica (KYB). Es por ella que el analista sigue el avance, ubica un caso concreto, copia el enlace de onboarding para reenviarlo al cliente y abre el caso para analizarlo.

Encabezado

El encabezado reúne el título de la pantalla, el distintivo Live y dos botones.

Actualizar recarga la lista. La pantalla no se actualiza sola, así que use este botón después de actuar sobre un caso en otra pestaña o para verificar si llegaron procesos nuevos.

Exportar CSV descarga los procesos filtrados y ordenados en ese momento, no la lista entera. El archivo se nombra con el formato onboarding-AAAA-MM-DD.csv y contiene las columnas ID, Tipo, Nombre, CPF/CNPJ, Riesgo, Score, Estado, Creado el, Actualizado el y Tiempo. El botón queda inhabilitado cuando el filtro aplicado no devuelve ningún proceso.

El distintivo Live indica que la pantalla está conectada al servidor. No significa actualización automática de los datos.

Indicadores

Indicador	Qué muestra	Base de cálculo
Total Procesos	Volumen total ya creado en la instancia	Conteo histórico completo
Aprobados	Tasa de aprobación	Aprobados divididos por los casos decididos, es decir, aprobados más rechazados. Los casos en curso no entran en la cuenta
En Análisis	Cola de análisis manual	Cantidad en análisis manual y el porcentaje sobre los procesos cargados
Pendientes	Procesos que esperan al cliente	Suma de los estados Generado e Iniciado
Rechazados	Volumen y tasa de rechazo	La misma base de casos decididos usada en la tasa de aprobación

El indicador Total Procesos considera el historial completo de la instancia, mientras que la tabla de abajo carga solo el lote más reciente de procesos, para que la pantalla abra rápido. Por eso el número del indicador puede ser mayor que el total que muestra la paginación. Los porcentajes de los demás indicadores se calculan sobre el lote cargado.

Filtros

Los filtros están organizados en tres pestañas: Estado, Riesgo y Tipo. Solo una dimensión queda visible por vez, pero los filtros de las tres pestañas permanecen activos a la vez y se combinan. Seleccionar Estado igual a Análisis Manual y luego Tipo igual a KYB da como resultado la lista de procesos KYB que están en análisis manual.

El número junto a cada opción indica cuántos procesos hay en esa categoría. Cuando hay cualquier filtro activo, el enlace Limpiar filtros pone en cero las tres pestañas y la búsqueda de una sola vez.

Estado

Los ocho estados siguen el orden del ciclo de vida del proceso.

Estado	Significado	Quién debe actuar
Generado	Enlace creado, el cliente todavía no lo abrió	Cliente
Iniciado	El cliente empezó a completar	Cliente
Esp. representante	Onboarding de menor esperando al representante legal	Representante legal
Análisis Manual	Derivado a decisión humana	Analista
Aprobado	Verificación concluida con aprobación	Caso cerrado
Rechazado	Verificación concluida con rechazo o bloqueo	Caso cerrado
Vencido	El enlace venció antes de concluir	Generar un proceso nuevo
Cancelado	Proceso cancelado	Caso cerrado

En la columna Estado de la tabla, el rótulo puede ser más específico que el nombre del filtro, manteniendo el mismo color. Bloqueado y Rechazado aparecen bajo el filtro Rechazado; Completado aparece bajo Aprobado; En proceso y En curso aparecen bajo Iniciado.

Riesgo

Las opciones son Bajo, Medio, Alto y Crítico. El riesgo solo existe después de que el motor de decisión concluye el análisis del caso, así que los procesos en curso se muestran con un guion en la columna.

Tipo

Tipo	Significado
KYC	Verificación de persona humana
KYB	Verificación de persona jurídica
Menor	Onboarding de menor de edad, con etapas de representante legal
Representante	Recorrido del representante legal, vinculado a un caso de menor

Búsqueda

El campo de búsqueda filtra la lista mientras usted escribe, considerando a la vez el número del proceso, el nombre del cliente y el documento. La búsqueda por documento ignora la puntuación, de modo que 358.260.798-43, 35826079843 y 798 ubican el mismo proceso.

La búsqueda actúa sobre los procesos ya cargados en la pantalla. Si no encuentra un caso antiguo, reduzca la lista con los filtros de estado antes de buscar.

La tabla

Hacer clic en cualquier punto de la fila abre el detalle del caso. Desde el teclado, navegue con Tab hasta la fila y presione Enter. Hacer clic específicamente en un botón dentro de la fila ejecuta la acción de ese botón y no abre el caso.

Las siete columnas son ordenables: un clic en el título ordena y un segundo clic invierte el orden.

Columna	Contenido
Proceso	Los ocho primeros caracteres del identificador, con el código completo disponible al pasar el cursor. Puede mostrar el botón Copiar enlace
Tipo	KYC, KYB, Menor o Representante, cada uno con su color
Cliente	Nombre del cliente, con botón de copia. Mientras no se informa el nombre, la pantalla muestra el inicio del código del proceso
CPF/CNPJ	Documento formateado, con botón de copia. Muestra un guion mientras la etapa de documento no está completa, y puede aparecer enmascarado
Riesgo	Bajo, Medio, Alto o Crítico, con el score de 0 a 1000 disponible al pasar el cursor. Muestra un guion cuando todavía no hay decisión
Estado	Situación actual, con el color correspondiente
Creado el	Fecha y hora de creación y, debajo, hace cuánto tiempo el proceso está abierto

Se muestran quince procesos por página.

Señales visuales

La barra de color a la izquierda de la fila señala atención: roja cuando el riesgo es Crítico o el proceso pasó de 24 horas abierto, y ámbar cuando el riesgo es Alto o el proceso pasó de 8 horas. La ausencia de barra indica que el caso está dentro del plazo. La fecha sigue la misma regla de color.

Las etiquetas Rep. pendiente, Rep. en curso y Rep. ok informan, en casos de menor de edad, en qué etapa está el recorrido del representante legal. La etiqueta Vinculado al menor, presente en casos del tipo Representante, es un atajo que abre el caso del menor correspondiente.

Copiar enlace

El botón Copiar enlace aparece solo mientras el proceso puede ser continuado por el cliente, es decir, en los estados Generado, Iniciado, Esp. representante y Análisis Manual. En casos aprobados, rechazados, vencidos o cancelados el enlace deja de ser válido y el botón no se muestra.

Tareas comunes

Ubicar el caso de un cliente que se comunicó. Escriba el CPF o el nombre en el campo de búsqueda y haga clic en la fila para abrir el caso.

Trabajar la cola de análisis manual. En la pestaña Estado, seleccione Análisis Manual. Ordene por Creado el para priorizar los casos más antiguos, o por Riesgo para priorizar los más graves.

Reenviar el enlace a un cliente que no concluyó. En la pestaña Estado, seleccione Iniciado o Generado, ubique al cliente, use el botón Copiar enlace en la columna Proceso y envíe la dirección por el canal que prefiera.

Exportar la cola a una planilla. Aplique los filtros deseados, verifique el total al pie de la tabla y haga clic en Exportar CSV. Solo los procesos filtrados entran en el archivo.

Verificar si un menor está esperando al representante. En la pestaña Tipo, seleccione Menor y busque la etiqueta Rep. pendiente en la columna Cliente.

Preguntas frecuentes

¿Por qué la columna Riesgo está vacía? Porque el proceso todavía no recibió decisión del motor. Riesgo y score existen solo en casos ya decididos.

¿Por qué la fila muestra un código en lugar del nombre del cliente? Porque el cliente todavía no pasó por la etapa de identificación. Hasta entonces, la pantalla usa el inicio del código del proceso como identificación provisoria.

¿La pantalla se actualiza sola? No. El distintivo Live indica conexión con el servidor, no actualización automática. Use el botón Actualizar.

¿Por qué aparecen dos procesos para el mismo cliente? Cada intento genera un proceso propio, así que es común que un cliente tenga un proceso cancelado o vencido y otro en curso. También ocurre en onboarding de menor, en el que el menor y el representante son dos procesos vinculados.

Un proceso de menor está en Esp. representante hace días. ¿Qué hago? El menor concluyó su parte y el caso espera al representante legal. Abra el caso y verifique el bloque del representante, que informa si la notificación fue entregada y permite reenviar el enlace.

¿La banda de riesgo de esta lista se corresponde con la del Panel? No siempre. Las dos pantallas usan cortes de score distintos para nombrar las bandas. Al comparar, use el score numérico, disponible al pasar el cursor sobre la columna Riesgo. El capítulo Matriz de Riesgo detalla los cortes.