Proveedores y conectores

Visión general

La Suite Guardline se integra con proveedores externos en dos puntos de la arquitectura:

• Onboarding Platform (ONP): proveedores de verificación invocados durante los recorridos de onboarding.
• Guardline Core: listas externas de sanciones y PEP consultadas por toda la suite.

Proveedores de verificación (ONP)

La ONP utiliza proveedores de verificación para validar la identidad y los documentos de los clientes durante el onboarding. Los proveedores se organizan por categoría de verificación:

Categoría	Función
Biometría facial	Captura y comparación biométrica
Verificación documental	Validación de autenticidad de documentos
Liveness	Prueba de vida
Facematch	Comparación entre selfie y documento
Device fingerprint	Identificación y reputación del dispositivo
Verificación de antecedentes	Consultas de registro, restrictivas y judiciales
OCR	Extracción de datos y verificación de validez

Los proveedores más utilizados de cada categoría ya vienen preintegrados en la plataforma. La institución no necesita contratar ni configurar esos proveedores individualmente; Guardline gestiona la relación técnica.

Arquitectura de conectores

Cada proveedor se integra mediante un conector estandarizado. La arquitectura de conectores define una interfaz uniforme para todos los proveedores, independientemente de sus particularidades técnicas. Esto significa que el reemplazo o la incorporación de un proveedor no exige cambios en la integración de la institución con la ONP.

Un conector encapsula:

• Entrada: datos del cliente y contexto de la verificación que el proveedor necesita recibir.
• Salida: resultado de la verificación con puntaje y detalles devueltos por el proveedor.
• Callbacks: mecanismo para recibir respuestas asíncronas de proveedores que no responden de forma instantánea.
• Configuración: credenciales y parámetros específicos del proveedor.

La institución puede solicitar la creación de conectores para proveedores que aún no estén integrados. El proceso de integración de un nuevo proveedor está a cargo del equipo de Guardline.

Mecanismo de fallback

Cuando una verificación falla o el proveedor no está disponible, la plataforma aplica un mecanismo de fallback (contingencia) con tres niveles:

1. Reintento automático: la solicitud se reenvía al mismo proveedor después de un intervalo configurable.
2. Proveedor alternativo: si el reintento falla, la verificación se redirige a un proveedor equivalente preconfigurado en la misma categoría.
3. Aprobación condicional: si ningún proveedor responde, el onboarding puede ser derivado a la mesa de análisis con estado condicional, evitando que el flujo quede bloqueado por la indisponibilidad de terceros.

Este mecanismo garantiza que la operación de la institución no dependa de la disponibilidad de un único proveedor.

Listas externas (Core)

El Guardline Core consulta listas externas de sanciones y PEP como parte de las verificaciones de compliance. Estas listas se actualizan en tiempo real y son utilizadas por toda la suite (ONP, FPP, CMP).

Fuente	Tipo
OFAC	Sanciones internacionales
ONU	Sanciones internacionales
Unión Europea	Sanciones internacionales
PEP	Personas Expuestas Políticamente
BACEN	Listas regulatorias nacionales

Además de las fuentes públicas, la institución puede importar y mantener listas propias en la plataforma (listas internas, listas de proveedores, listas sectoriales).