Detalle del caso

Para qué sirve

El detalle del caso reúne todo lo que el sistema sabe sobre un proceso: los datos informados por el cliente, lo que las consultas externas confirmaron o contradijeron, las imágenes del documento y de la selfie, la decisión del motor de riesgo con sus motivos y el historial completo de eventos.

Se llega a él haciendo clic en una fila de la pantalla Onboarding.

Esta es una pantalla de consulta: no hay acción de aprobar ni de rechazar. El registro de la decisión sobre el caso ocurre en la mesa de análisis, que es un producto distinto. Las acciones disponibles aquí son copiar el enlace del recorrido, reenviar el enlace al representante legal, descargar documentos y, en casos de persona jurídica, registrar anotaciones.

Encabezado

El encabezado acompaña el desplazamiento, manteniendo la identificación del caso siempre visible. Presenta el botón de retorno a la lista, el nombre de la persona o la razón social de la empresa, los ocho primeros caracteres del código del proceso, la fecha y la hora de creación, y las etiquetas de tipo, estado y prioridad.

Etiquetas de alerta

Aparecen solo cuando corresponden al caso y constituyen la lectura más rápida de la pantalla.

Etiqueta	Significado
PEP	Persona expuesta políticamente, según la consulta externa
Sanciones	Cantidad de listas restrictivas con coincidencia
Procesos	Cantidad de procesos judiciales encontrados
FaceMatch	Resultado de la comparación entre la selfie y la foto del documento
Doc Vencido	La lectura del documento indicó validez vencida
Representante	Etapa del recorrido del representante legal
Banda de riesgo	Bajo, Medio, Alto o Crítico, cuando ya existe decisión

Copiar enlace de onboarding

El botón copia el enlace del recorrido del cliente. No se muestra cuando el caso está cerrado, es decir, aprobado, rechazado, vencido o cancelado, ya que el enlace deja de ser válido. En esos casos hay que crear un proceso nuevo.

Cancelar el recorrido

El botón Cancelar el recorrido aparece en el encabezado mientras el caso no tiene desenlace, es decir, en cualquier estado que no sea aprobado, rechazado, vencido o cancelado. Antes de él, un proceso trabado por la mitad solo se podía cerrar con una llamada a la API.

El diálogo nombra al titular, avisa que el recorrido no va a poder retomarse y que el titular pierde el acceso al enlace de onboarding, y ofrece un campo de motivo, opcional, que queda registrado en el historial del proceso. Si hay un recorrido vinculado, como el del representante legal de un menor, también se cancela.

La cancelación libera el cupo de sesión activa de ese cliente en ese flujo: después de ella se puede abrir un recorrido nuevo para la misma persona. Si el caso se concluyó entre la apertura del diálogo y la confirmación, la pantalla avisa que el recorrido ya estaba concluido y se actualiza, sin cancelar nada.

Las pestañas cambian según el tipo de caso

La pantalla presenta dos conjuntos de pestañas distintos. Los casos de persona humana, incluidos menor de edad y representante legal, usan un conjunto. Los casos de persona jurídica usan otro, más extenso, organizado como dossier de la empresa. No se puede alternar entre los dos: el conjunto lo define el tipo del caso.

Casos de persona humana

Pestaña	Responde a la pregunta
Identidad y Documentos	¿Quién es la persona, qué envió y eso coincide con las fuentes externas?
Background Check	¿Qué devolvieron las consultas externas sobre ella?
Estructura Societaria	¿Qué revelan los documentos societarios analizados?
Análisis de Riesgo	¿Por qué el motor decidió de esa manera?
Timeline	¿Qué pasó, cuándo y por quién?

La pestaña Estructura Societaria aparece solo cuando el caso tiene al menos un documento societario analizado. En la mayoría de los casos de persona humana no se muestra, y la pantalla presenta cuatro pestañas.

Casos de persona jurídica

Pestaña	Contenido
Recorrido	Pestaña de apertura, con el paso del cliente por el recorrido
Identidad y Documentos	Datos y documentos del representante que condujo el recorrido
Estructura Societaria	Cuadro societario, beneficiarios finales, poderes y matriz de firmas
Riesgos y Screening	Resultado de las consultas de riesgo y listas restrictivas
Reglas y Motor	Decisión del motor, señales y etapas del análisis
Timeline	Historial de eventos
Anotaciones	Registro de observaciones del equipo sobre el proceso

Un caso se trata como persona jurídica cuando el flujo es del tipo KYB o cuando ya existen datos de empresa recolectados. Un recorrido de empresa abandonado antes de la etapa de CNPJ ya se presenta en ese formato.

El resto de este capítulo describe las pestañas de persona humana, que son las de uso más frecuente. Las secciones de estructura societaria y de anotaciones, específicas de persona jurídica, están descritas al final.

Pestaña Identidad y Documentos

Es la pestaña de apertura y la más utilizada. Los bloques aparecen según el caso tenga o no ese tipo de dato.

Datos del recorrido

El bloque de biometría muestra la selfie capturada, ampliable con un clic, la etiqueta de prueba de vida y la comparación facial, con el porcentaje de semejanza entre la selfie y la foto del documento.

Cuando alguna de esas verificaciones no se realizó, la pantalla presenta una alerta explícita. Vale distinguir los dos casos: la ausencia de verificación y el rechazo son situaciones diferentes, y ambas exigen cautela en el análisis.

La tabla de datos recolectados y cross-check presenta nueve filas fijas, entre ellas nombre, CPF, correo, teléfono, fecha de nacimiento y domicilio. Para cada una, el valor informado por el cliente y el resultado del cotejo con la fuente externa.

Resultado del cross-check	Significado
Validado	El dato informado coincide con la fuente externa
Divergencia parcial	El dato es semejante, pero no idéntico. El porcentaje de similitud está disponible al pasar el cursor
Divergente	El dato no coincide con la fuente
Sin fuente	No hubo consulta para ese campo. No se trata de un rechazo
Validación omitida	La validación fue dispensada por el sistema, con el motivo disponible al pasar el cursor

El bloque de decisión del motor resume el veredicto, el score de 0 a 1000, la banda de riesgo, las principales señales que pesaron y los motivos. El botón Ver análisis completo lleva a la pestaña Análisis de Riesgo.

Cuando todavía no hay veredicto, la pantalla informa la razón, y cada una tiene su propio significado: el caso sigue en curso, fue derivado al análisis manual sin registro detallado, o es anterior al registro detallado del análisis.

Documento y documentoscopia

Las imágenes enviadas aparecen como miniaturas: frente, dorso cuando lo haya, y el documento de vínculo en flujos de menor de edad.

Hacer clic en cualquier miniatura abre el visor, con zoom de 25% a 400%, rotación de 90 grados, descarga y comparación lado a lado, que ubica documento y selfie en la misma pantalla. La comparación está disponible cuando existen las dos imágenes y el documento no es un archivo PDF.

El bloque de extracción muestra lo que el sistema leyó del documento: nombre, fecha de nacimiento, número del documento y CPF. La comparación con los datos informados por el cliente es donde aparecen divergencias de tipeo e intentos de fraude elementales.

El análisis documental presenta cuatro indicadores.

Indicador	Cómo interpretarlo
Calidad	Nota de 0 a 100 de la imagen. La indicación “No evaluado” significa que el análisis no asignó nota, sea porque no puntuó, sea porque la consulta al servicio de documentoscopia falló. No significa nota cero
Confianza	Nota de 0 a 100 en cuanto a la autenticidad
Vencido	Si el documento está fuera de validez
Adulteración	Ausencia de indicios, o la cantidad y la lista de los indicios encontrados

Debajo, una alerta describe el desenlace de la documentoscopia. La distinción entre ellas es relevante para el análisis: “Autenticidad no verificada” indica que el análisis no se ejecutó o falló por una cuestión técnica, mientras que “Documento rechazado en la documentoscopia” indica que el análisis se ejecutó y no confirmó la autenticidad. El primer caso es ausencia de información; el segundo es información negativa.

Revise estos bloques incluso cuando el motor apruebe el caso. En la versión actual, el motor de decisión no considera el resultado de la biometría ni el del análisis documental al calcular el score. Un caso puede presentar veredicto de aprobación y score bajo aunque la comparación facial haya sido rechazada o el documento no haya sido confirmado en la documentoscopia. Esas verificaciones se siguen ejecutando y sus resultados se siguen mostrando aquí, pero ponderarlas es atribución del analista.

A la derecha queda la línea de tiempo del recorrido, con el contador de etapas concluidas y la marcación de la etapa actual, de las etapas que fallaron y de las que fueron salteadas. Es donde se identifica en qué punto el cliente interrumpió el llenado.

Representante legal

Bloque que se muestra en casos de menor de edad o que involucren a un representante. El título se ajusta al lado que se está consultando: Menor vinculado cuando se mira el caso del representante, y Representante Legal cuando se mira el caso del menor.

La tarjeta muestra el avance del recorrido del representante, el enlace al caso vinculado, la nota del motor y un bloque de notificación con el canal utilizado, el destinatario, el estado del envío y la cantidad de reenvíos ya consumidos.

Mientras el recorrido del representante no está concluido, hay tres acciones disponibles: copiar el enlace de onboarding, reenviar por SMS y correo, y reenviar solo por correo. Los reenvíos se ejecutan de inmediato, sin confirmación. El límite es de tres reenvíos en total, compartido entre los canales, de modo que usar SMS y correo consume del mismo saldo. Alcanzado el límite, los botones quedan inhabilitados.

Ubicación, contacto y dispositivo

El bloque de ubicación muestra el domicilio informado y los domicilios encontrados en las consultas externas, con una etiqueta que compara la ciudad del domicilio con la ciudad del IP de acceso.

El bloque de confiabilidad de contacto muestra un score de confianza y el veredicto por categoría para CPF, correo y teléfono.

El bloque de verificación de dispositivo informa desde dónde accedió la persona: país del IP, navegador, sistema operativo y, sobre todo, las señales del dispositivo, entre ellas VPN, proxy, emulador y acceso remoto. Varias señales simultáneas constituyen un indicio relevante de intento de enmascaramiento.

Bloques de empresa

Cuando el caso tiene datos de empresa, la pantalla presenta además los datos empresariales, separando lo que vino del registro y lo que vino del recorrido, el cuadro societario con nombre, CPF, rol y participación de cada socio, y la validación registral del CNPJ con los datos oficiales de la empresa.

En el cuadro societario, las etiquetas destacan al representante legal, la condición de persona expuesta políticamente y una eventual divergencia de identidad, es decir, el mismo CPF asociado a nombres distintos entre el registro y el recorrido.

Pestaña Background Check

Presenta el retorno de las consultas externas.

El bloque de datos registrales trae nombre, CPF consultado, situación registral, fecha de nacimiento y similitud del nombre. En casos de menor de edad, la pantalla informa que la fuente no publica datos de menores, lo que es el comportamiento esperado y no una falla.

Los datasets agrupan la información por familia, entre ellas datos básicos, riesgo financiero, cobranzas, endeudamiento, medios y exposición, teléfonos, correos, domicilios y procesos. La etiqueta de cada tarjeta resume el hallazgo.

Cuando existen procesos judiciales, el bloque correspondiente lista número, tribunal, tipo, monto y situación, con destaque para los de naturaleza penal.

Los cajones de diagnóstico registran los detalles técnicos de las llamadas realizadas, útiles cuando hay que demostrarle al soporte que una consulta falló.

Cuando una consulta se ejecuta pero no devuelve contenido útil, la pantalla presenta la causa en lenguaje directo, distinguiendo la ausencia de información sobre la persona de la imposibilidad de realizar la consulta.

Pestaña Análisis de Riesgo

Explica la decisión, y es la pestaña que se usa cuando hay que justificar un desenlace.

El bloque de decisión del motor presenta el veredicto, el score sobre 1000 y la regla visual que ubica el caso respecto de los dos umbrales configurados. Esos umbrales se definen en la Matriz de Riesgo.

La lista de señales disparadas presenta las alertas que activó el caso, ordenadas por la contribución de cada una en puntos. Sumadas, explican el score.

El bloque de etapas de ejecución detalla cada etapa del análisis, con su score y su tiempo. Al expandir una etapa, quedan visibles los subfactores que se dispararon dentro de ella.

La banda de riesgo que se muestra en esta pantalla usa los mismos cortes que la pantalla Onboarding, distintos de los aplicados en el Panel. Al comparar pantallas, use el score numérico.

Lo que el motor no evalúa. Como se señaló en la pestaña Identidad y Documentos, el score no incorpora el resultado de la biometría ni el del análisis documental. Al justificar un desenlace con base en esta pestaña, considere que un veredicto favorable del motor no representa aprobación de esas dos verificaciones, que deben revisarse por separado.

Pestaña Timeline

Presenta el historial completo, evento a evento, con búsqueda por texto y filtros por categoría: Recorrido, Auditoría, Motor y Sistema. Búsqueda y categoría funcionan en conjunto.

La tabla presenta fecha y hora, tipo, evento, detalle y severidad, con íconos que destacan eventos de alerta y críticos. Los eventos de decisión manual permiten abrir el detalle de la decisión, con el estado y la observación registrada por el analista. Se muestran treinta eventos por página.

En la columna de la derecha están el resumen del recorrido, con el total de eventos y el conteo por categoría, el historial de cambios de estado con autor, fecha y motivo, y el bloque de resolución, que se muestra cuando un operador cerró el caso, con el desenlace, el motivo, el autor y el tiempo de tratamiento.

Pestaña Estructura Societaria

Presenta lo que se extrajo de los documentos societarios enviados, como el contrato social y sus modificaciones. Cuando hay más de un documento analizado, un selector en la parte superior permite alternar entre ellos.

Sección	Contenido
Empresa	Razón social, CNPJ, NIRE, tipo del documento, fecha y revisión
Cuadro Societario	Socios extraídos del documento, con tipo, participación e indicación de beneficiario final
Beneficiarios Finales	Personas humanas con participación relevante, clasificadas como identificadas, no identificadas o que requieren investigación
Poderes y Firmas	Qué poderes tiene cada persona y bajo qué forma
Matriz de Firmas	Quién puede firmar cada tipo de operación y de qué manera
Completitud	Qué información se encontró en el documento y cuál falta

Las participaciones de persona jurídica aparecen separadas, con la indicación de que hay que abrir la cadena societaria para identificar a la persona humana al final de ella.

Cuando no se analizó ningún documento societario, la pestaña informa esa condición y no presenta las demás secciones.

Pestaña Anotaciones

Disponible en casos de persona jurídica. Permite registrar observaciones del equipo sobre el proceso, que quedan visibles para los demás usuarios del panel.

Para registrar, escriba el texto en el campo de nueva anotación y confirme. La anotación pasa a constar en el historial, con autor y fecha.

Las anotaciones son un registro interno de seguimiento. No cambian el estado del caso, no activan la mesa de análisis y no las ve el cliente.

Tareas comunes

Entender por qué un caso fue a análisis manual. Pestaña Análisis de Riesgo, bloque de señales disparadas. Las señales de arriba son las que más pesaron.

Verificar si la persona de la selfie es la del documento. Pestaña Identidad y Documentos, haga clic en la miniatura del frente y use la comparación lado a lado.

Descubrir dónde interrumpió el cliente. Pestaña Identidad y Documentos, columna de la derecha, buscando la etapa marcada como actual.

Ayudar a un representante legal que no recibió el enlace. Bloque del representante legal, verificando canal, estado del envío y reenvíos restantes.

Reunir evidencia para justificar una decisión. Pestaña Timeline, filtro Auditoría, sumado al bloque de resolución.

Preguntas frecuentes

¿Qué significa “Sin fuente” en el cross-check? Que no hubo consulta externa para ese campo. No es divergencia ni rechazo.

¿Cuál es la diferencia entre “Autenticidad no verificada” y “Documento rechazado”? En el primer caso el análisis no se ejecutó; en el segundo, se ejecutó y no confirmó el documento.

¿“Calidad: No evaluado” significa calidad cero? No. Significa que el análisis no asignó nota, generalmente por no haber llegado a procesar la imagen.

Un menor de edad aparece sin datos registrales. ¿Es un error? No. La fuente oficial no publica datos de menores, y la pantalla informa esa condición.

El caso no tiene imagen del dorso del documento. El dorso se solicita solo para determinados tipos de documento. Para los demás, la ausencia es el comportamiento esperado.

¿Cómo funciona la decisión en un caso de menor de edad? Menor y representante son dos procesos vinculados, con un único análisis. Cuando el representante concluye el recorrido, el sistema reúne la información de ambos y produce un resultado único, aplicado al caso del menor y espejado en el caso del representante.

El caso del menor quedó detenido después de que él concluyó el recorrido. Es el comportamiento esperado. El caso permanece en Esp. representante y el análisis ocurre cuando el representante legal concluye su parte.

El representante legal no recibió el aviso del resultado. El aviso de decisión se envía al titular del proceso. El representante recibe el enlace para realizar su propio recorrido.

Abrí dos casos y las pestañas son distintas. Es el comportamiento esperado. Los casos de persona jurídica usan un conjunto de pestañas propio, en formato de dossier de la empresa, distinto del usado en casos de persona humana.

La pestaña Estructura Societaria no aparece en un caso de persona humana. Solo se muestra cuando existe al menos un documento societario analizado para ese caso.