Parceiros e conectores
Visão geral
Seção intitulada “Visão geral”A Suíte Guardline se integra com provedores externos em dois pontos da arquitetura:
- Onboarding Platform (ONP): parceiros de verificação acionados durante jornadas de onboarding.
- Guardline Core: listas externas de sanções e PEP consultadas por toda a suíte.
Parceiros de verificação (ONP)
Seção intitulada “Parceiros de verificação (ONP)”A ONP utiliza parceiros de verificação para validar a identidade e os documentos dos clientes durante o onboarding. Os parceiros são organizados por categoria de verificação:
| Categoria | Função |
|---|---|
| Biometria facial | Captura e comparação biométrica |
| Documentoscopia | Validação de autenticidade de documentos |
| Liveness | Prova de vida |
| Facematch | Comparação entre selfie e documento |
| Device fingerprint | Identificação e reputação do dispositivo |
| Verificação de antecedentes | Consultas cadastrais, restritivas e judiciais |
| OCR | Extração de dados e verificação de validade |
Os parceiros mais utilizados em cada categoria já estão pré-integrados na plataforma. A instituição não precisa contratar ou configurar esses parceiros individualmente; a Guardline gerencia o relacionamento técnico.
Arquitetura de conectores
Seção intitulada “Arquitetura de conectores”Cada parceiro é integrado por meio de um conector padronizado. A arquitetura de conectores define uma interface uniforme para todos os provedores, independentemente de suas particularidades técnicas. Isso significa que a troca ou adição de um parceiro não exige alteração na integração da instituição com a ONP.
Um conector encapsula:
- Entrada: dados do cliente e contexto da verificação que o parceiro precisa receber.
- Saída: resultado da verificação com score e detalhes retornados pelo parceiro.
- Callbacks: mecanismo para receber respostas assíncronas de parceiros que não respondem instantaneamente.
- Configuração: credenciais e parâmetros específicos do parceiro.
A instituição pode solicitar a criação de conectores para provedores que ainda não estejam integrados. O processo de integração de um novo parceiro é conduzido pela equipe da Guardline.
Mecanismo de fallback
Seção intitulada “Mecanismo de fallback”Quando uma verificação falha ou o parceiro está indisponível, a plataforma aplica um mecanismo de fallback com três níveis:
- Retry automático: a requisição é reenviada ao mesmo parceiro após intervalo configurável.
- Parceiro alternativo: se o retry falhar, a verificação é redirecionada para um parceiro equivalente pré-configurado na mesma categoria.
- Aprovação condicional: se nenhum parceiro responder, o onboarding pode ser encaminhado para mesa de análise com status condicional, evitando que o fluxo fique bloqueado por indisponibilidade de terceiros.
Esse mecanismo garante que a operação da instituição não dependa da disponibilidade de um único provedor.
Listas externas (Core)
Seção intitulada “Listas externas (Core)”O Guardline Core consulta listas externas de sanções e PEP como parte das verificações de compliance. Essas listas são atualizadas em tempo real e utilizadas por toda a suíte (ONP, FPP, CMP).
| Fonte | Tipo |
|---|---|
| OFAC | Sanções internacionais |
| ONU | Sanções internacionais |
| União Europeia | Sanções internacionais |
| PEP | Pessoas Expostas Politicamente |
| BACEN | Listas regulatórias nacionais |
Além das fontes públicas, a instituição pode importar e manter listas próprias na plataforma (listas internas, listas de parceiros, listas setoriais).