Detalhe do caso

Para que serve

O detalhe do caso reúne tudo o que o sistema sabe sobre um processo: os dados informados pelo cliente, o que as consultas externas confirmaram ou contradisseram, as imagens do documento e da selfie, a decisão do motor de risco com os respectivos motivos e o histórico completo de eventos.

Chega-se a ele clicando em uma linha da tela Onboarding.

Esta é uma tela de consulta: não há ação de aprovar ou reprovar. O registro da decisão sobre o caso acontece na mesa de análise, que é um produto distinto. As ações disponíveis aqui são copiar o link da jornada, reenviar o link ao responsável legal, baixar documentos e, em casos de pessoa jurídica, registrar anotações.

Cabeçalho

O cabeçalho acompanha a rolagem, mantendo a identificação do caso sempre visível. Ele apresenta o botão de retorno à lista, o nome da pessoa ou a razão social da empresa, os oito primeiros caracteres do código do processo, a data e a hora de criação, e as etiquetas de tipo, status e prioridade.

Etiquetas de alerta

Aparecem apenas quando se aplicam ao caso e constituem a leitura mais rápida da tela.

Etiqueta	Significado
PEP	Pessoa exposta politicamente, conforme consulta externa
Sanções	Quantidade de listas restritivas com correspondência
Processos	Quantidade de processos judiciais localizados
FaceMatch	Resultado da comparação entre a selfie e a foto do documento
Doc Expirado	A leitura do documento indicou validade vencida
Responsável	Estágio da jornada do responsável legal
Faixa de risco	Baixo, Médio, Alto ou Crítico, quando já existe decisão

Copiar link de onboarding

O botão copia o link da jornada do cliente. Ele não é exibido quando o caso está encerrado, ou seja, aprovado, reprovado, expirado ou cancelado, uma vez que o link deixa de ser válido. Nesses casos, é necessário criar um novo processo.

Cancelar a jornada

O botão Cancelar jornada aparece no cabeçalho enquanto o caso não tem desfecho, ou seja, em qualquer status que não seja aprovado, reprovado, expirado ou cancelado. Antes dele, um processo travado no meio só podia ser encerrado por chamada de API.

O diálogo nomeia o titular, avisa que a jornada não poderá ser retomada e que o titular perde o acesso ao link de onboarding, e oferece um campo de motivo, opcional, que fica registrado no histórico do processo. Havendo jornada vinculada, como a do representante legal de um menor de idade, ela é cancelada junto.

O cancelamento libera a vaga de sessão ativa daquele cliente naquele fluxo: depois dele, é possível abrir uma jornada nova para a mesma pessoa. Se o caso tiver sido concluído entre a abertura do diálogo e a confirmação, a tela avisa que a jornada já havia sido concluída e se atualiza, sem cancelar nada.

As abas mudam conforme o tipo de caso

A tela apresenta dois conjuntos de abas distintos. Casos de pessoa física, incluindo menor de idade e responsável legal, utilizam um conjunto. Casos de pessoa jurídica utilizam outro, mais extenso, organizado como dossiê da empresa. Não é possível alternar entre os dois: o conjunto é definido pelo tipo do caso.

Casos de pessoa física

Aba	Responde à pergunta
Identidade e Documentos	Quem é a pessoa, o que ela enviou e isso corresponde às fontes externas?
Background Check	O que as consultas externas retornaram sobre ela?
Estrutura Societária	O que os documentos societários analisados revelam?
Análise de Risco	Por que o motor decidiu dessa forma?
Timeline	O que aconteceu, quando e por quem?

A aba Estrutura Societária aparece somente quando o caso possui ao menos um documento societário analisado. Na maior parte dos casos de pessoa física ela não é exibida, e a tela apresenta quatro abas.

Casos de pessoa jurídica

Aba	Conteúdo
Jornada	Aba de abertura, com o percurso do cliente pela jornada
Identidade e Documentos	Dados e documentos do representante que conduziu a jornada
Estrutura Societária	Quadro societário, beneficiários finais, poderes e matriz de assinaturas
Riscos e Screening	Resultado das consultas de risco e listas restritivas
Regras e Motor	Decisão do motor, sinais e estágios da análise
Timeline	Histórico de eventos
Anotações	Registro de observações da equipe sobre o processo

Um caso é tratado como pessoa jurídica quando o fluxo é do tipo KYB ou quando já existem dados de empresa coletados. Uma jornada de empresa abandonada antes da etapa de CNPJ já é apresentada nesse formato.

O restante deste capítulo descreve as abas de pessoa física, que são as de uso mais frequente. As seções de estrutura societária e de anotações, específicas de pessoa jurídica, estão descritas ao final.

Aba Identidade e Documentos

É a aba de abertura e a mais utilizada. Os blocos aparecem conforme o caso possua ou não aquele tipo de dado.

Dados da jornada

O bloco de biometria apresenta a selfie capturada, ampliável ao clique, a etiqueta de prova de vida e a comparação facial, com o percentual de semelhança entre a selfie e a foto do documento.

Quando alguma dessas verificações não foi realizada, a tela apresenta um alerta explícito. Vale distinguir os dois casos: a ausência de verificação e a reprovação são situações diferentes, e ambas exigem cautela na análise.

A tabela de dados coletados e cross-check apresenta nove linhas fixas, entre elas nome, CPF, e-mail, telefone, data de nascimento e endereço. Para cada uma, o valor informado pelo cliente e o resultado da conferência com a fonte externa.

Resultado do cross-check	Significado
Validado	O dado informado corresponde à fonte externa
Divergência parcial	O dado é semelhante, mas não idêntico. O percentual de similaridade fica disponível ao passar o cursor
Divergente	O dado não corresponde à fonte
Sem fonte	Não houve consulta para esse campo. Não se trata de reprovação
Validação contornada	A validação foi dispensada pelo sistema, com o motivo disponível ao passar o cursor

O bloco de decisão do motor resume o veredito, o score de 0 a 1000, a faixa de risco, os principais sinais que pesaram e os motivos. O botão Ver análise completa conduz à aba Análise de Risco.

Quando ainda não há veredito, a tela informa a razão, e cada uma tem significado próprio: o caso ainda está em fluxo, foi encaminhado à análise manual sem registro detalhado, ou é anterior ao registro detalhado da análise.

Documento e documentoscopia

As imagens enviadas aparecem como miniaturas: frente, verso quando houver, e o documento de vínculo em fluxos de menor de idade.

Clicar em qualquer miniatura abre o visualizador, com zoom de 25% a 400%, rotação de 90 graus, download e comparação lado a lado, que posiciona documento e selfie na mesma tela. A comparação fica disponível quando existem as duas imagens e o documento não é um arquivo PDF.

O bloco de extração apresenta o que o sistema leu do documento: nome, data de nascimento, número do documento e CPF. A comparação com os dados informados pelo cliente é onde aparecem divergências de digitação e tentativas de fraude elementares.

A análise documental apresenta quatro indicadores.

Indicador	Como interpretar
Qualidade	Nota de 0 a 100 da imagem. A indicação “Não avaliado” significa que a análise não atribuiu nota, seja porque não pontuou, seja porque a consulta ao serviço de documentoscopia falhou. Não significa nota zero
Confiança	Nota de 0 a 100 quanto à autenticidade
Expirado	Se o documento está fora da validade
Adulteração	Ausência de indícios, ou a quantidade e a lista dos indícios encontrados

Abaixo, um alerta descreve o desfecho da documentoscopia. A distinção entre eles é relevante para a análise: “Autenticidade não verificada” indica que a análise não foi executada ou falhou por questão técnica, enquanto “Documento reprovado na documentoscopia” indica que a análise foi executada e não confirmou a autenticidade. O primeiro caso é ausência de informação; o segundo é informação negativa.

Confira estes blocos mesmo quando o motor aprovar o caso. Na versão atual, o motor de decisão não considera o resultado da biometria nem o da análise documental ao calcular o score. Um caso pode apresentar veredito de aprovação e score baixo ainda que a comparação facial tenha sido reprovada ou que o documento não tenha sido confirmado na documentoscopia. Essas verificações continuam sendo executadas e seus resultados continuam sendo exibidos aqui, mas a ponderação delas é atribuição do analista.

À direita fica a linha do tempo da jornada, com o contador de etapas concluídas e a marcação da etapa atual, das etapas que falharam e das que foram puladas. É onde se identifica em que ponto o cliente interrompeu o preenchimento.

Representante legal

Bloco exibido em casos de menor de idade ou que envolvam representante. O título se ajusta ao lado que está sendo consultado: Menor vinculado quando se olha o caso do responsável, e Representante Legal quando se olha o caso do menor.

O card apresenta o andamento da jornada do responsável, o link para o caso vinculado, a nota do motor e um bloco de notificação com o canal utilizado, o destinatário, o status do envio e a quantidade de reenvios já consumidos.

Enquanto a jornada do responsável não é concluída, ficam disponíveis três ações: copiar o link de onboarding, reenviar por SMS e e-mail, e reenviar somente por e-mail. Os reenvios são executados imediatamente, sem confirmação. O limite é de três reenvios no total, compartilhado entre os canais, de modo que utilizar SMS e e-mail consome do mesmo saldo. Atingido o limite, os botões ficam indisponíveis.

Localização, contato e dispositivo

O bloco de localização apresenta o endereço informado e os endereços localizados nas consultas externas, com uma etiqueta que compara a cidade do endereço com a cidade do IP de acesso.

O bloco de confiabilidade de contato apresenta um score de confiança e o veredito por categoria para CPF, e-mail e telefone.

O bloco de verificação de dispositivo informa de onde a pessoa acessou: país do IP, navegador, sistema operacional e, sobretudo, os sinais do dispositivo, entre eles VPN, proxy, emulador e acesso remoto. Vários sinais simultâneos constituem indicativo relevante de tentativa de mascaramento.

Blocos de empresa

Quando o caso possui dados de empresa, a tela apresenta ainda os dados empresariais, separando o que veio do cadastro e o que veio da jornada, o quadro societário com nome, CPF, papel e participação de cada sócio, e a validação cadastral do CNPJ com os dados oficiais da empresa.

No quadro societário, etiquetas destacam o representante legal, a condição de pessoa exposta politicamente e eventual divergência de identidade, isto é, o mesmo CPF associado a nomes diferentes entre o cadastro e a jornada.

Aba Background Check

Apresenta o retorno das consultas externas.

O bloco de dados cadastrais traz nome, CPF consultado, situação cadastral, data de nascimento e similaridade do nome. Em casos de menor de idade, a tela informa que a fonte não disponibiliza dados de menores, o que é o comportamento esperado e não uma falha.

Os datasets agrupam as informações por família, entre elas dados básicos, risco financeiro, cobranças, endividamento, mídia e exposição, telefones, e-mails, endereços e processos. A etiqueta de cada card resume o achado.

Quando existem processos judiciais, o bloco correspondente lista número, tribunal, tipo, valor e situação, com destaque para os de natureza criminal.

As gavetas de diagnóstico registram os detalhes técnicos das chamadas realizadas, úteis quando é necessário demonstrar ao suporte que uma consulta falhou.

Quando uma consulta é executada mas não retorna conteúdo útil, a tela apresenta a causa em linguagem direta, distinguindo a ausência de informação sobre a pessoa da impossibilidade de realizar a consulta.

Aba Análise de Risco

Explica a decisão, e é a aba utilizada quando se precisa justificar um desfecho.

O bloco de decisão do motor apresenta o veredito, o score sobre 1000 e a régua visual que posiciona o caso em relação aos dois limiares configurados. Esses limiares são definidos na Matriz de Risco.

A lista de sinais disparados apresenta os alertas acionados pelo caso, ordenados pela contribuição de cada um em pontos. Somados, explicam o score.

O bloco de estágios de execução detalha cada etapa da análise, com seu score e seu tempo. Ao expandir um estágio, ficam visíveis os subfatores que dispararam dentro dele.

A faixa de risco exibida nesta tela utiliza os mesmos cortes da tela Onboarding, distintos dos aplicados no Dashboard. Ao comparar telas, utilize o score numérico.

O que o motor não avalia. Conforme observado na aba Identidade e Documentos, o score não incorpora o resultado da biometria nem o da análise documental. Ao justificar um desfecho com base nesta aba, considere que um veredito favorável do motor não representa aprovação dessas duas verificações, que devem ser conferidas separadamente.

Aba Timeline

Apresenta o histórico completo, evento a evento, com busca por texto e filtros por categoria: Jornada, Auditoria, Motor e Sistema. Busca e categoria funcionam em conjunto.

A tabela apresenta data e hora, tipo, evento, detalhe e severidade, com ícones que destacam eventos de alerta e críticos. Eventos de decisão manual permitem abrir o detalhe da decisão, com o status e a observação registrada pelo analista. São exibidos trinta eventos por página.

Na coluna da direita ficam o resumo da jornada, com o total de eventos e a contagem por categoria, o histórico de mudanças de status com autor, data e motivo, e o bloco de resolução, exibido quando um operador encerrou o caso, com o desfecho, o motivo, o autor e o tempo de tratamento.

Aba Estrutura Societária

Apresenta o que foi extraído dos documentos societários enviados, como contrato social e alterações contratuais. Quando há mais de um documento analisado, um seletor no topo permite alternar entre eles.

Seção	Conteúdo
Empresa	Razão social, CNPJ, NIRE, tipo do documento, data e revisão
Quadro Societário	Sócios extraídos do documento, com tipo, participação e indicação de beneficiário final
Beneficiários Finais	Pessoas físicas com participação relevante, classificadas como identificadas, não identificadas ou que requerem investigação
Poderes e Firmas	Quais poderes cada pessoa detém e sob que forma
Matriz de Assinaturas	Quem pode assinar cada tipo de operação e de que maneira
Completude	Quais informações foram localizadas no documento e quais estão faltando

Participações de pessoa jurídica aparecem separadas, com a indicação de que a cadeia societária precisa ser aberta para identificar a pessoa física ao final dela.

Quando nenhum documento societário foi analisado, a aba informa essa condição e não apresenta as demais seções.

Aba Anotações

Disponível em casos de pessoa jurídica. Permite registrar observações da equipe sobre o processo, que ficam visíveis para os demais usuários do painel.

Para registrar, escreva o texto no campo de nova anotação e confirme. A anotação passa a constar no histórico, com autor e data.

As anotações são um registro interno de acompanhamento. Elas não alteram o status do caso, não acionam a mesa de análise e não são vistas pelo cliente.

Tarefas comuns

Entender por que um caso foi para análise manual. Aba Análise de Risco, bloco de sinais disparados. Os sinais do topo são os que mais pesaram.

Conferir se a pessoa da selfie é a do documento. Aba Identidade e Documentos, clique na miniatura da frente e utilize a comparação lado a lado.

Descobrir onde o cliente interrompeu. Aba Identidade e Documentos, coluna da direita, procurando a etapa marcada como atual.

Auxiliar um responsável legal que não recebeu o link. Bloco do representante legal, verificando canal, status do envio e reenvios restantes.

Reunir evidências para justificar uma decisão. Aba Timeline, filtro Auditoria, somado ao bloco de resolução.

Perguntas frequentes

O que significa “Sem fonte” no cross-check? Que não houve consulta externa para aquele campo. Não é divergência nem reprovação.

Qual a diferença entre “Autenticidade não verificada” e “Documento reprovado”? No primeiro caso a análise não foi executada; no segundo, foi executada e não confirmou o documento.

“Qualidade: Não avaliado” significa qualidade zero? Não. Significa que a análise não atribuiu nota, geralmente por não ter chegado a processar a imagem.

Um menor de idade aparece sem dados cadastrais. É erro? Não. A fonte oficial não disponibiliza dados de menores, e a tela informa essa condição.

O caso não possui imagem do verso do documento. O verso é solicitado apenas para determinados tipos de documento. Para os demais, a ausência é o comportamento esperado.

Como funciona a decisão em um caso de menor de idade? Menor e responsável são dois processos vinculados, com uma única análise. Quando o responsável conclui a jornada, o sistema reúne as informações de ambos e produz um resultado único, aplicado ao caso do menor e espelhado no caso do responsável.

O caso do menor ficou parado após ele concluir a jornada. É o comportamento esperado. O caso permanece em Ag. Responsável e a análise ocorre quando o responsável legal conclui a parte dele.

O responsável legal não recebeu o aviso do resultado. O aviso de decisão é enviado ao titular do processo. O responsável recebe o link para realizar a jornada dele.

Abri dois casos e as abas são diferentes. É o comportamento esperado. Casos de pessoa jurídica utilizam um conjunto de abas próprio, em formato de dossiê da empresa, distinto do usado em casos de pessoa física.

A aba Estrutura Societária não aparece em um caso de pessoa física. Ela só é exibida quando existe ao menos um documento societário analisado para aquele caso.