Guardline Core
O que é
Seção intitulada “O que é”O Guardline Core é a camada de serviços compartilhados que conecta os módulos da Suíte Guardline. Ele fornece a infraestrutura comum que permite à Onboarding Platform, à Fraud Prevention Platform e à Case Management Platform operarem de forma integrada, compartilhando motor de decisão, autenticação, listas, auditoria e mensageria.
Quando a instituição contrata mais de um módulo, o Core garante que a informação flua entre eles. O score calculado no onboarding acompanha o cliente no monitoramento de transações. O alerta gerado na FPP vira caso na CMP com o dossiê do cliente. A lista restritiva atualizada no Core reflete em todos os módulos simultaneamente.
O Core não é um módulo acessado diretamente pelo usuário final. Ele opera nos bastidores, disponibilizando serviços para os módulos.
Serviços do Core
Seção intitulada “Serviços do Core”Motor de Decisão compartilhado
Seção intitulada “Motor de Decisão compartilhado”O motor de decisão é um serviço do Core, disponível para todos os módulos. Cada módulo o utiliza conforme sua necessidade:
| Módulo | Uso do motor |
|---|---|
| Onboarding Platform (ONP) | Scoring de risco no onboarding, decisão de aprovação automática |
| Fraud Prevention Platform (FPP) | Avaliação de transações em tempo real, regras de fraude e PLD |
| Case Management Platform (CMP) | Cálculo de risco para priorização de filas e alçadas |
O motor pode operar em configurações diferentes por módulo. Uma instituição que contrata apenas a ONP recebe o motor dimensionado para scoring de onboarding. Ao adicionar a FPP, o mesmo motor expande sua atuação para monitoramento contínuo de transações.
Autenticação central
Seção intitulada “Autenticação central”Todos os módulos compartilham um único serviço de autenticação e gestão de identidade:
- Login único para toda a suíte
- SSO suportado via SAML e OpenID Connect
- Gestão centralizada de usuários, papéis (roles) e permissões
- Controle de acesso por módulo, funcionalidade e perfil
- Políticas de sessão e senha configuráveis (expiração, complexidade, bloqueio por tentativas)
O administrador gerencia os acessos de toda a operação em um único lugar, independentemente de quantos módulos estejam ativos.
Audit trail unificado
Seção intitulada “Audit trail unificado”O Core registra uma trilha de auditoria transversal a todos os módulos:
- Cada ação de cada usuário em cada módulo é registrada com timestamp
- O histórico do cliente é contínuo: do onboarding à última transação avaliada, passando por cada caso analisado
- Os registros são imutáveis
A instituição tem acesso direto à trilha de auditoria e pode exportá-la para atender solicitações de auditores e reguladores, sem depender de intermediação.
Gestão de listas
Seção intitulada “Gestão de listas”O Core centraliza a gestão de listas restritivas usadas por todos os módulos:
- Blocklist, watchlist e greylist: gerenciadas em um único ponto e refletidas automaticamente na ONP (validação de cadastro), na FPP (avaliação de transações) e na CMP (contexto do caso)
- Listas externas: PEP, sanções internacionais (OFAC, ONU, UE), listas do BACEN, atualizadas em tempo real
- Listas da instituição: importação e manutenção de listas próprias
- Histórico de alterações: toda inclusão, remoção ou edição é rastreada
Uma entidade adicionada à blocklist no Core é considerada em todos os pontos de decisão da suíte no momento da próxima consulta.
Notificações e mensageria
Seção intitulada “Notificações e mensageria”O Core oferece um serviço transversal de notificações:
- Alertas internos para analistas, supervisores e gestores (via interface e e-mail)
- Notificações de SLA próximo de vencer ou estourado
- Avisos de escalação e atribuição de casos
- Canais configuráveis por tipo de alerta
Scoring
Seção intitulada “Scoring”O Core gerencia o ciclo de vida do score de risco do cliente, na faixa de 0 a 1000:
- Origem: score inicial calculado no onboarding (ONP)
- Evolução: score atualizado em tempo real pelo monitoramento de transações (FPP)
- Uso operacional: score disponível como critério de priorização na Mesa de Decisão (CMP)
- Histórico: evolução do score ao longo do tempo, com registro de cada alteração
- Thresholds configuráveis: a instituição define as faixas de risco (baixo, médio, alto, crítico) conforme sua política
- Breakdown transparente: a instituição visualiza quais variáveis contribuíram para o score em cada momento
O score nasce no onboarding e evolui com cada interação do cliente. Essa persistência permite que decisões em qualquer ponto do ciclo de vida considerem o histórico acumulado.
Arquitetura de integração
Seção intitulada “Arquitetura de integração”O diagrama abaixo ilustra como o Core conecta os módulos:
Cada módulo consome os serviços do Core de acordo com sua necessidade. A integração entre módulos acontece através dessa camada compartilhada: não há comunicação direta entre ONP, FPP e CMP. Toda troca de informação passa pelo Core, garantindo consistência nos dados.